フィデュ―シャリー・デューティー宣言

私は、お客さまの安心・安定的な資産形成を実現するため、ファイナンシャルプランナーとしての責務を全ういたします。ここに金融庁の「顧客本位の業務運営に関する原則」（2017年3月30日）に則り、フィデュ―シャリー・デューティーを宣言いたします。

1. 方針の策定・公表

・私は、お客さま本位のサービスを提供するために、明確な方針を策定し、金融庁へ届け出し、ウェブサイトで公表します。

・私は、お客さまからのご意見や最新の金融動向に基づき、常に取組状況を検証し、策定した方針を定期的に見直します。

・私は、お客さまのファイナンシャル・ウェルビーイングを実現するため、顧客本位の業務運営に徹して、職業人生の総力でもって行動してまいります。

・私は、高度な専門性と職業倫理を備え、お客さまに対して誠実・公正にサービスの提供をしてまいります。

・私は、お客さまの収益の確保を常に考えて、長期的な安心・安定的な資産形成に資するアドバイスを行ってまいります。

・私は、お客さまの信頼感を高め、その輪が広がるよう、お客さま一人ひとりの経済的不安に真摯に向き合い、その解決に尽力いたします。

・私は、現在および将来にわたり、いずれの金融機関に属さず、いずれの金融商品・サービスの販売・推奨をせず、いずれの金融機関からコミッションを受け取りません。

・私は、公正かつ中立的な立場を保ち、お客さまからのご相談に対応します。もしお客さまの利益と自己の利益が相反する場合は、ご相談を回避します。

・私は、お客さまに対して自己の利益を助長する過度なインセンティブの伴う報酬体系を採用いたしません。

・私は、提供するサービスに関連する報酬額および報酬体系を明確にし、かつウェブサイトに公表し、誰もがいつでも閲覧し、理解してもらえるよう努めます。

・私は、お客さまにサービスを提供している際に、費用発生の有無や対価の根拠を説明し、理解してもらえるよう努めます。

・私は、報酬額や費用の計算方法を明確にし、お客さまの納得感を高められるよう努めます。

・私は、お客さまから金融商品・サービスの説明を求められた場合は、その基本的特性、取引条件および発生し得るリスクを平易な言葉で、丁寧かつ明確な説明を行い、お客さまの理解が進むよう努めます。

・私は、金融商品・サービスや制度に関する情報を継続して更新し、提供することで、常にお客さまが最新の情報に基づいて意思決定を行えるよう努めます。

・私は、金融商品・サービス販売会社の販売姿勢や資産運用会社の投資方針等を中立的な立場で把握し、お客さまに分かりやすくお伝えいたします。

・私は、お客さま一人ひとりの資産状況や金融に関する知識、取引経験・目的を把握し、それらに適合した個別のアドバイスを行ってまいります。

・私は、お客さまの資産状況や金融取引に対する考え方の変化に対して、柔軟かつ適時に対応したアドバイスを行ってまいります。

・私は、お客さまが自立的に金融に関する意思決定が行えるよう、金融教育を実施して、お客さまに有意な情報と支援を提供できるよう心掛けます。

・私は、ファイナンシャルプランナーとして関連法規を遵守して、高い倫理観を有してお客さまからのご相談に対応いたします。

・私は、ファイナンシャルプランナーとして常に高い専門性を保持すべく、永続的に自己を研鑽して、お客さまの期待に応える業務を遂行いたします。

・私は、ファイナンシャルプランナーとしてお客さまの安心・安定的な資産形成による幸せな生き方の実現をサポートすることを喜びに感じて行動いたします。

2024年2月1日
石倉弘一